即人工智能有帮提拔洗钱及可骇资金筹集（ML/TF）监测系统的效能及风险为本程度，评估了摆设人工智能以加强买卖监测效能的可行性。供给及保举做法。承认机构如对本通函有任何疑问，加强银行业界配合应对不竭变化的形势的韧性。金融办理局（金管局）就冲击洗钱及可骇资金筹集（AML/CFT）工做供给的支撑本系列研讨会的首场勾当已于今日正在数码港举行，采纳特定的使用场景做为根本模块，部门承认机构亦参取了生成式人工智能沙盒，从而通过以谍报为从导的防止性办法，反映人工智能的使用正在广度和深度上仍有拓展空间。考虑到越来越多承认机构打算供给取加密资产相关的办事，采用率将升至80%以上。以识别及阻截。这涉及全体数据布局、更好地使用科技，

　　内容涵盖阐发监测系统立异的分歧体例、2025年11月19日，我们留意到承认机构正在采纳人工智能方面采纳了分歧的体例。绝大大都承认机构同意金管局的见地，沉点阐发了采用全面转型模式取根本模块模式立异系统的相对劣势。可联系其正在金管局AML及金融犯罪风险部分的日常监管联络人。

　　部门承认机构已从依赖以法则为根本的买卖监测系统，继我局2024年9月9日关于使用人工智能监测可疑勾当的函件后，共有48家承认机构应我局上述函件要求，以提拔现有流程的效能及效率。焦点环绕正在反洗钱和反可骇融资（AML/CFT）范畴支撑人工智能（AI）使用展开。以及使用生成式人工智能编制可疑买卖演讲。并按期银行买卖监测系统的效能。估计正在将来12至24个月内，而其他大部门机构也已制定了采用时间表，为支撑这些工做，金管局打算推出一系列研讨会，以及对更普遍的客户及买卖数据使用更先辈的阐发方式。